Основной задачей комплаенс-директора является создание системы внутреннего контроля для предотвращения финансовых убытков и репутационных потерь из-за комплаенс-рисков — применение к организации санкций со стороны надзорных органов в результате выявленных фактов несоблюдения действующего законодательства, правил, инструкций, стандартов и кодексов. Основными комплаенс-рисками для любой организации являются:
- заморозка банковских счетов;
- выездные проверки регулирующих органов;
- административные штрафы;
- санкции в отношении сотрудников и должностных лиц;
- отзыв лицензии;
- признание отдельных финансовых и экономических операций недействительными;
- снижение инвестиционной привлекательности из-за репутационных потерь.
Функции
Комплаенс-директор отвечает перед руководством организации за систему внутреннего комплаенс-контроля, которая отслеживает:
- несоответствие внутренних норм и распоряжений регуляторным стандартам;
- комплаенс нарушения при проведении финансовых операций;
- коррупционные действия и служебные злоупотребления;
- комплаенс нарушения из-за некомпетентности или непрофессионализма сотрудников;
- комплаенс-риски, угрожающие бизнес-репутации или финансовой состоятельности организации;
- возникновение внешних угроз в виде хищений, рейдерских захватов и прочих противоправных действий.
В процессе работы комплаенс-директор занимается:
- отслеживанием изменений законодательства и внесением соответствующих поправок во внутреннюю нормативную базу;
- созданием и внедрением системы управления комплаенс-риском в соответствии со спецификой работы организации;
- принятием мер для предотвращения финансирования терроризма, легализации преступных доходов и использования инсайдерской информации;
- подготовкой и согласованием внутренних инструкций для сотрудников;
- общением с регуляторами и оказанием им помощи в ходе проверок.
Необходимые навыки
К кандидатам на пост комплаенс-директора работодатели предъявляют следующие требования:
- опыт в области контроля соблюдения внутренних требований, общих правовых и этических норм;
- квалификация в области международного законодательства;
- коммуникабельность и опыт в разъяснении этики ведения бизнеса и правил комплаенс-контроля;
- высокий уровень знаний в области статистики и теории вероятности.
