Вход

Инвестиционные советники

Инвестиционные советники — это профессиональные участники рынка ценных бумаг, которые на платной основе оказывают клиентам консультационные услуги относительно сделок с акциями, облигациями и производными финансовыми инструментами.

Функции инвестиционных советников

Инвестиционные советники — это профессионалы в сфере финансов, которые дают клиентам рекомендации по управлению инвестициями. Данной деятельностью занимаются два типа участников фондового рынка: брокеры и управляющие компании.

Инвестиционный советник выполняет функции по дискреционному управлению активами. Посредник совершает сделки с ценными бумагами, принадлежащими клиенту, без его согласия на проведение операций. Полномочия закрепляются договором или нотариальной доверенностью.

Плата, взимаемая инвестиционным советником, бывает двух видов:

  • фиксированная — заранее обозначенная сумма за одну консультацию или установленный временной интервал абонентского обслуживания.
  • процентная — определенная доля от величины активов клиента.

Второй вариант предпочтительнее, т. к. он повышает заинтересованность посредника в ведении эффективности инвестиционной деятельности.

Консультанты работают с частными инвесторами, и компаниями. Граждане пользуются их рекомендациями при заключении страховых договоров, оформлении пенсионных услуг, совершении сделок с ценными бумагами. Компании обращаются к посредникам при работе на фондовом рынке.

При составлении рекомендаций, инвестиционный советник учитывает цели клиента, его инвестиционные возможности.

Работа специалиста включает три этапа:

  • оценка текущего состояния инвестиционного портфеля;
  • определение его оптимальной структуры для конкретного клиента с точки зрения соотношения риска и доходности;
  • приобретение финансовых инструментов.

Оптимальная частота совершения сделок для частных и корпоративных инвесторов — раз в квартал. Одни активы портфеля заменяются другими при возникновении необходимости.

Законодательное регулирование инвестиционной деятельности

В конце 2017 года внесены поправки в ФЗ-39 и ФЗ-223, регулирующие деятельность посредников на финансовом рынке. Эти коррективы означают ужесточение требований к работе инвестиционных советников. Новые правила предполагают следующее:

  • Инвестиционной деятельностью вправе заниматься компании и ИП.
  • Они должны вступить в СРО и подать документы на включение в реестр инвестиционных советников, ведение которого относится к полномочиям Центробанка РФ.
  • Общие требования к квалификации и опыту советников устанавливаются федеральным законодательством, детальные — локальными актами, принимаемыми СРО.

Если инвестиционный советник намеренно совершил действия, которые привели к убыткам для взыскания компенсации нужно обращаться в суд. Последний принимает решение о материальной ответственности посредника и установлении для него дисциплинарного наказания, вплоть до исключения из СРО.

Поделиться
Отправить

Статьи на эту тему