Межбанковские операции проводятся с использованием специальных субсчетов (корреспондентских), которые открываются для каждого из финучреждений в территориальных подразделениях центра.
Нормативно-правовые основы деятельности
Расчетно-кассовые центры — это структуры, обеспечивающие работу платежной системы страны . Создание и функционирование РКЦ осуществляется в соответствии с действующим нормативно-правовыми актами:
- Законодательство страны.
- Положения, принятые руководящим органом национального банка.
- Другие нормативные документы.
РКЦ создаются, реорганизуются и ликвидируются решением управляющего органа национального банка. Такой порядок существенно повышает устойчивость банковской системы государства.
Структурные подразделения
РКЦ функционируют в центральных и территориальных филиалах национального банка. В их организационную структуру входят: головное, межрегиональные и территориальные подразделения. Центры предназначены для расчетно-кассового обслуживания:
- казначейств;
- органов власти всех уровней;
- кредитных финучреждений.
Взаимоотношения между центрами и обслуживаемыми организациями регулируются прямыми двусторонними договорами.
Функции
Деятельность головного и территориальных центров направлена на поддержание межбанковских взаиморасчетов. РКЦ выполняют следующие функции:
- Взаиморасчеты между коммерческими финансовыми учреждениями и их кассовое обслуживание.
- Хранение ценностей и наличных финансовых средств, выполнение операций с ними.
- Ведение учета всех видов операций по взаимным расчетам между кредитными учреждениями, выверка субсчетов.
- Обслуживание финансовых операций всех органов власти (представительских и исполнительных).
- Ведение бюджетных счетов всех уровней от федерального до местных. Обслуживание казначейских структур, воинских частей, госслужащих, а также иных лиц в ситуациях, предусмотренных действующими нормативно-правовыми актами.
- Защита от несанкционированного использования конфиденциальной информации и документов, составляющих банковскую тайну.
- Проверка достоверности данных об оборотах в финансовых учреждениях.
- Регулирование резервов кредитных организаций, депонируемых на счетах национального банка, и проверка правильности их расчетов.
Дополнительно расчетно-кассовые центры выполняют операции с финансовыми учреждениями, находящимися на территории Литвы, Латвии, Эстонии,Грузии и др. стран СНГ. Проводят денежные расчеты, обеспечивающие функционирование рынка ценных бумаг, осуществляют экспедирование расчетно-денежной документации почтовой службы, контролируют электронные переводы между организациями и частными лицам в пределах одного или разных регионов.