Чтобы обезопасить свои средства нужно работать на провереных криптовалютных биржах или хотя бы в общих чертах понимать, как могут действовать криптовалютные мошенники.
Ложные ICO
Массовый способ, который заключается в создании фейкового блокчейн-проекта. Разработчики обещают людям, которые вложатся в их проект, большие прибыли. В результате — после сбора средств мошенники просто исчезают.
Для этой цели могут выстраиваться схемы, которые на первый взгляд сложно отличить от реальных. Создается и красиво оформляется сайт, красиво и убедительно расписываются преимущества «проекта», закупается реклама (в том числе и у известных личностей), создаются фейковые аккаунты в соцсетях, которые выглядят как настоящие, и даже «общаются» между собой. При таком подходе распознать обман — не так-то просто.
Финансовые криптопирамиды
Схема «отправь мне 100 рублей сегодня и получи 200 рублей завтра» быстро адаптировалась и под криптовалютный рынок. Есть сайты, которые предлагают перевести им криптовалюту, и гарантированно получить высокий процент за короткий срок.
Естественно, если вы переведете им деньги — ни прибыли, ни отправленной суммы больше не увидите. К счастью, способ этот уже отживает свое: людей, которые ведутся на подобные схемы — практически не осталось.
Поддельные площадки для работы с криптовалютой (кошельки, биржи)
За прошедшие 1-2 года количество сайтов для работы с криптовалютой многократно увеличилось. Сейчас есть и биржи, и сайты-кошельки, и обменники. Есть среди них проекты, работающие честно и имеющие сотни тысяч клиентов.
А есть сайты, которые маскируются под такие проекты. Для этого мошенники создают сайт-копию, меняя в домене всего 1 букву. Невнимательный пользователь заходит на такой ресурс, не обращая внимания на адрес, и вводит свои реальные данные: логин и пароль.
К счастью, на многих крупных биржах реализована серьезная защита — даже с логином и паролем мошенники не всегда смогут похитить деньги.
Обман на обменниках
Некоторые пользователи покупают или продают криптовалюту через сайты-обменники. Среди таких сайтов есть «честные» сервисы, а есть — мошеннические.
Поскольку для обмена нужно сначала перевести деньги (или криптовалюту) на счет обменника, а потом получить криптовалюту (или деньги) на свой счет — обмануть пользователя очень легко: просто получить от него перевод, и ничего не отправлять.
Конечно, такие махинации быстро раскрываются — обманутые пользователи пишут гневные отзывы на всех доступных площадках. Но на смену уже «запятнанному» обменнику приходят новые, и обман повторяется.
Манипуляции с курсом: Pump&Dump
Этот способ активно применяется для «законного» отъема денег. По сути у инвестора никто ничего не крадет — все действия он совершает сам, поверив в ложную информацию.
Суть такова: группа лиц выбирает какую-то малопопулярную монету, и в оговоренное время начинает активно ее скупать. Параллельно с этим в криптовалютных чатах, на форумах и телеграм-каналах начинается работа над созданием общественного мнения о перспективности инвестиций в эту монету.
Посторонний человек видит, что монета действительно начала расти. Он ее покупает, ожидая, что цена на нее будет расти и дальше. Однако в оговоренный момент группа инициаторов сливает свои монеты по пиковой цене. Как результат — активный рост монеты прекращается, а затем — начинает стремиться к нулю.
В некоторых случаях возможны более тонкие и продуманные схемы, когда подготовка к накрутке цены проводится не за короткое время, а за длительный период. Для этого мошенники могут пиарить выбранный токен всеми различными способами, в том числе покупая рекламу и проплаченные обзоры у известных личностей.
Скрытый майнинг
Даже если вы не интересуетесь криптовалютами и не планируете их покупать — на вас все равно могут зарабатывать криптомошенники.
Способ заключается в скрытой установке программы-майнера на ваш компьютер. В результате ваше «железо» будет майнить криптовалюту на кошельки мошенников. Распространяться такие вирусы могут через ПО из непроверенных источников и через странные ссылки.
К счастью, обнаружить скрытый майнер можно достаточно просто — компьютер, зараженный таким вирусом, будет работать очень медленно, сильно греться и шуметь.
