На рынке ценных бумаг (РЦБ) брокер — юридическое лицо, которое как профессиональный участник РЦБ имеет право производить по поручению клиентов и за их счет (либо от своего имени, но за счет клиента) операции с ценными бумагами. Обозначенные операции совершаются только на основании возмездного договора на брокерское обслуживание.
Брокерское обслуживание это деятельность брокеров, регламентируемая законом «О рынке ценных бумаг».
Деятельность брокеров на РЦБ обязательно подвергается лицензированию. С 01.09.2013 года в РФ эту функцию выполняет Центробанк (ранее этим занимались Федеральная служба по финансовым рынкам с 2004 года и Федеральная комиссия по РЦБ).
Брокерское обслуживание и реальная экономика
Современные предприятия прибегают к услугам брокеров на РЦБ если им требуется:
- диверсифицировать капитал (свободные активы направляются на покупку финансовых инструментов);
- расширить влияние в отрасли путем покупки акций конкурентов;
- получить дополнительный доход путем спекулятивных операций с ценными бумагами или валютой;
- привлечь кредитные ресурсы с использованием механизма РЕПО (кредит под залог ценных бумаг).
Широкий спектр задач, выполняемых брокерами, позволяет реальному бизнесу достигать как краткосрочных, так и долгосрочных целей.
Порядок работы брокера
Классическая работа брокера заключается в приеме заявок и непосредственных инструкций от клиента устно (по телефону через аутентификацию с применением секретного слова) или письменно.
Этот способ до сих пор используется крупными компаниями для объемных сделок, если не важна скорость операции.
Электронная работа брокера на сегодняшний день стала превалирующей. Большинство сделок заключается в скоростном режиме. Инструкции брокер получает через компьютер со специальным софтом, используя интернет-технологии. Приказы (ордера на сделку) выполняются моментально, благодаря чему, у клиента возникает впечатление. что он сам производит сделки. На самом деле он просто отдает распоряжения брокеру.
Для брокерского обслуживания необходимо заключить целевой договор, предварительно ознакомившись с предлагаемыми условиями и тарифами брокерской компании. Брокерское обслуживание имеют право осуществлять банки и специализированные компании.
Основные площадки брокерского обслуживания
Брокерская деятельность в России развито достаточно широко. Брокерские услуги применяются на:
- российском фондовом рынке (операции с ценными бумагами российских компаний);
- международном фондовом рынке (операции с торговыми и инвестиционными инструментами)
- внебиржевом рынке (купля-продажа, минуя биржу, напрямую через брокера);
- валютном рынке (покупка и продажа валюты и хеджирование сделок с валютой);
- биржевых товарных рынках (золото, нефть, зерно и хеджирование сделок по этим товарам).
Стоимость брокерского обслуживания
У всех брокеров условия и прайс-лист разный. С другой стороны брокерские услуги имеют различное наполнение с точки зрения сервиса.
За основу берется следующая схема тарификации:
- открытие и пополнение торгового счета (платно или бесплатно);
- комиссия за проведения сделки (% или фиксированный платеж);
- информирование по телефону (тарифицируется);
- применение электронной системы (абонентская плата или бесплатно).
