Долгосрочные инвестиции характеризуются низкими рисками и стабильной, но невысокой доходностью.
Классификация
Долгосрочные инвестиции классифицируют в зависимости от:
- объекта инвестиций;
- целей инвестора;
- способа получения дохода.
Объект инвестиций
- прямые — покупка доли компании, позволяющей принимать участие в управлении ее бизнесом;
- портфельные — приобретение акций, облигаций, паев и других инвестиционных инструментов;
- реальные — финансовые вложения в основной капитал компании для поддержки или развития производства.
Цели инвестора
- стратегические — направлены на запуск производства, освоение нового вида деятельности или создание компании;
- доходные — ориентированы на получение дивидендного и спекулятивного дохода.
Способ получения дохода
- регулярный — периодическое погашение купонов или выплата дивидендов;
- разовый — получение прибыли после завершения инвестиционного проекта.
Варианты долгосрочного инвестирования
- ценные бумаги — акции, облигации и векселя, находящиеся в свободном обращении;
- стратегические инвестиции — покупка крупной доли акций или уставного капитала конкретной компании для управления ее бизнесом;
- транспорт и производственное оборудование — приобретение спецтехники и оборудования для получения прибыли от лизинга или аренды;
- паевые фонды — передача денежных средств в распоряжение управляющей компании для покупки перспективных инвестиционных инструментов;
- производство — расширение производственных площадей, покупка или модернизация оборудования для увеличения объемов производства или расширения ассортимента продукции;
- недвижимость — финансирование строительства, покупка зданий и сооружений для перепродажи или сдачи в аренду;
- драгоценные металлы — приобретение слитков или ценных бумаг, подтверждающих право владения физическим металлом.
Преимущества и недостатки
Преимущества
- финансовый результат не зависит от рыночной волатильности и краткосрочных падений котировок;
- окупаемость инвестиционных проектов в разы превышает первоначальные вложения;
- работают по принципу «купил и забыл», оценка результатов проводится несколько раз в год;
- при работе через брокера инвестор экономит на комиссионных отчислениях.
Недостатки
- высокий риск потери денег при инвестировании в проекты, находящиеся на начальном этапе;
- длительный срок окупаемости вложений;
- зависимость финансового результата от экономической и политической ситуации;
- низкая ликвидность активов.
