Стратегии инвестирования

Стратегия инвестирования — набор правил при инвестировании.

Составление инвестиционного плана

Для получения существенного дохода от инвестирования кроме свободных денежных средств необходимы умения и навыки, которые позволят грамотно ими распоряжаться. Ошибочно выбранный финансовый инструмент способен привести к потере не только денежных средств, но и времени. Любое действие станет гораздо эффективнее и безопаснее, если для него заблаговременно составить инвестиционный план. Четкая последовательность действий, продуманная до мельчайших подробностей, защищает инвестора от многих рисков и позволяет максимально увеличить прибыль.

План должен начинаться с определения основных целей инвестирования. Помимо целей инвестиционный план должен содержать информацию об используемых финансовых инструментах, их потенциальную доходность, суммы и частоту вложений в каждый финансовый инструмент.

Факторы выбора стратегии

Основные факторы, обуславливающие выбор той или иной стратегии инвестирования — это ожидаемая доходность и уровень риска.

Кроме этого, выбор оптимальной стратегии зависит от следующих факторов:
  • размер свободных средств для инвестирования;
  • желательное соотношение риска и доходности вложений;
  • количество времени, которым инвестор готов пожертвовать;
  • уровень компетенции инвестора.

Основные виды

Стратегии инвестирования, зависящие от степени активного участия инвестора в процессе инвестиций, делятся на консервативные, агрессивные и смешанные.

Консервативные

Консервативные стратегии предусматривает невысокий уровень доходности при незначительном риске потери вложений. Подходящие финансовые инструменты для такой стратегии: банковские вклады, акции крупных проверенных компаний, вложения в недвижимость, драгоценные металлы. Крупные инвесторы нередко используют такую стратегию, которая носит долгосрочный характер.

Агрессивные

Агрессивная стратегия основана на большом количестве краткосрочных операций. Принято считать, что такой вид стратегии характерен для спекулянтов. Для агрессивной стратегии отлично подходит инвестирование в ценные бумаги, особенно в акции. Такая стратегия, прежде всего, основана на волатильности рынка и его активов и связанным с этим риском. При вложении всех средств в акции одного эмитента уровень риска значительно повышается, как и потенциальная прибыль. Такие действия могут как приумножить свой капитал, так и его потерять.

Смешанная или умеренная

Смешанная стратегия подразумевает использование нескольких альтернативных подходов в отношении различных долей собственного капитала. Часть капитала обеспечивает высокую доходность, а другая часть — низкий уровень риска. При этом та часть портфеля, которая отвечает за доходность, вкладывается в высокодоходные финансовые инструменты с краткосрочным горизонтом инвестирования. А другая часть портфеля инвестируется в надежные либо недооцененные активы на длительный срок.

Также стратегии инвестирования могут различаться по горизонту инвестиций, объектам инвестирования и периодичности вложения свободных ресурсов.
Поделиться
Отправить